全国2008年10月高等教育自学考试金融法试题

一、单项选择题(本大题共25小题,每小题1分,共25分)
在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题后的括号.错选、多选或未选均无分.
1.中国人民银行的货币目标是（　　）
A.维护人民币与外币汇率稳定,并以此促进经济的增长
B.控制货币发行量,防止发生通货紧缩
C.控制货币发行量,防止发生通货膨胀
D.保持货币币值的稳定,并以此促进经济增长

2.中国人民银行（　　）
A.受国务院领导
B.受全国人大常委会领导
C.既是中央银行,也是商业银行
D.是事业单位

3.以下关于商业银行的表述,正确的是（　　）
A.商业银行以效益性作为唯一的经营原则
B.商业银行都是独立承担民事责任的法人
C.商业银行设立的唯一依据是《中华人民共和国商业银行法》
D.商业银行依法开展业务应该向地方政府请示

4.商业银行的资本充足率不得低于（　　）
A.7%
B.8%
C.9%
D.10%

5.农村信用社的入股方式是（　　）
A.债权入股
B.实物资产入股
C.货币资金入股
D.有价证券入股
6.信托法律关系的参加者通常有信托人、受托人以及（　　）
A.代理人
B.被代理人
C.国务院银行业监督管理机构
D.受益人

7.商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付的是（　　）
A.个人储蓄存款的本息
B.税款
C.享有优先权的债权人的债务
D.国家机关的存款

8.我国目前对股票发行申请采取的是（　　）
A.注册制
B.核准制
C.审批制
D.额度管理

9.按照贷款风险承担的主体分类,贷款可以分为自营贷款和（　　）
A.担保贷款
B.信用贷款
C.短期贷款
D.委托贷款

10.下列属于借款人权利的是（　　）
A.可用贷款投资有价证券
B.可用贷款进行股本投资
C.在征得贷款人同意后,有权向第三者转让债务
D.可用贷款买卖期货

11.一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起（　　）
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.12个月

12.以下有关定金的表述,错误的是（　　）
A.定金合同从实际交付定金之日起生效
B.定金不得超过主合同标的额的30%
C.给付定金的一方违约的,无权要求返还定金
D.收受定金的一方违约的,应双倍返还定金

13.一次存入本金随时可支取的存款,其利率最高不得超过整存整取一年期存款利率的（　　）
A.5折
B.6折
C.7折
D.8折

14.我国现有储蓄的种类不包括（　　）
A.活期储蓄
B.整存整取定期储蓄
C.长期保值储蓄
D.零存整取定期储蓄

15.对我国来说,外汇的作用主要是（　　）
A.国际贸易中的价值尺度和支付手段
B.国际贸易中的支付手段和信用手段
C.国际贸易中的支付手段和储备手段
D.国际贸易中的信用手段和储备手段

16.储值卡的面值或卡内币值不得超过（　　）
A.1000元人民币
B.2000元人民币
C.5000元人民币
D.10000元人民币

17.我国目前的人民币汇率制度是（　　）
A.单一浮动汇率制
B.双重汇率制
C.以市场供求为基础的、单一的、有管理的浮动汇率制
D.以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制

18.我国制定、调整和公布人民币汇率的机构是（　　）
A.国务院
B.中国人民银行
C.银监会
D.中国银行

19.上市公司出现下列哪种情形的,证券交易所决定终止其股票上市交易?（　　）
A.公司有重大违法行为
B.最近三年连续亏损
C.对财务会计报告作虚假陈述
D.公司不按规定公开其财务状况,且拒绝纠正

20.证券交易内幕信息的知情人不包括（　　）
A.发行人的董事
B.发行人的监事
C.发行人的经理
D.持有公司3%股份的股东

21.根据新修订的《证券法》的规定,申请上市的公司债券必须符合的条件是（　　）
A.债券的期限在一年以上
B.债券的实际发行额在人民币1亿元以上
C.债券的期限在六个月以上
D.债券信用等级不低于A级

22.金融期货的主要品种不包括（　　）
A.利率期货
B.大豆期货
C.货币期货
D.股票指数期货

23.下列信息中不属于内幕信息的是（　　）
A.公司分配股利或者增资的计划
B.公司股权结构的重大变化
C.公司债务担保的重大变更
D.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的百分之十五

24.基金财产可以用于下列哪种投资?（　　）
A.承销证券
B.上市交易的股票
C.向他人贷款
D.向他人提供担保

25.我国证券交易市场交易价格竞价成交的原则是（　　）
A.价格优先
B.时间优先,价格优先
C.价格优先,时间优先
D.时间优先

三、简答题(本大题共4小题,每小题5分,共20分)
31.简述中国人民银行贷款的条件和用途.
32.简述存款法律关系的特点.
33.简述外汇管理的原则.
34.简述证券投资基金的特点.

四、论述题(本大题共2小题,每小题l0分,共20分)
35.试论银行与客户关系的原则.
36.试论借款人法律地位变化对贷款合同的影响.

五、案例分析题(本大题共2小题,每小题l0分,共20分)
37.甲公司缺少流动资金,向某银行申请贷款2000万元.2006年3月21日,银行与甲公司签订借款合同,贷款金额2000万元,期限一年.同日,银行与甲公司签订了抵押合同,将甲公司一栋办公楼作为抵押物,并办理了抵押物登记.也在同日,乙商场与银行签订连带责任保证担保合同,约定乙商场为甲公司应承担的全部债务承担连带保证责任.上述合同签订后,银行依约发放了贷款.但贷款到期后,甲公司资金周转困难,无力还款,银行经过考察,认为作为抵押的办公楼有行无市,变现十分困难,而保证人乙商场实力雄厚,有还款能力,因此要求乙商场承担保证责任,乙商场则提出银行应先处置抵押物,不足部分才由商场承担.银行遂将甲公司和乙商场同时诉至法院,要求其承担连带还款责任.
问:(1)本案当事人之间存在哪些基本的法律关系?
(2)抵押合同什么时候生效?
(3)乙商场是否应该承担连带还款责任?为什么?
38.刘某为甲公司的董事.甲公司与乙公司签订一购销合同,甲公司在预先支付了数额巨大的货款后得知,乙公司已经严重亏损,资不抵债,没有任何履约能力,且甲公司的预付款已被当地银行划走抵充银行欠款.刘某得知这一消息,认为此次公司损失巨大,必定会影响本公司股票价格.他首先将自己手中的本公司股票抛售,还建议好友王某等人也抛出该股票.半月后,甲乙公司购销合同事宜通过媒体向社会公布,消息一出,甲公司股价跌落50%.
问:(1)刘某的行为是什么违法行为?
(2)我国法律规定的该违法行为的主体包括哪些人?
(3)依据《证券法》,应对刘某如何处理?